Sitzung: 21.02.2019 Stadtverordnetenversammlung
Vorlage: 16-21/0929
Erste Stadträtin Götz beantwortet die Anfrage der FDP-Fraktion wie
folgt:
1a.) Schreibt die Stadt Friedberg
Kreditfinanzierungen öffentlich aus, sofern sie beabsichtigt, Fremdkapital über
Kreditinstitute aufzunehmen?
Grundsätzlich erfolgt vor der Darlehensaufnahme eine Anfrage bei 5
Kreditinstituten. Die Anfragen erfolgen am Tage der Darlehensaufnahme, um einen
bestmöglichen Zinssatz zu erreichen.
1b.) Sofern Frage 1a mit „ja“ beantwortet wird, wie
hat sich die Zahl der Angebote von Kreditinstituten an die Stadt Friedberg in
den Jahren 2012 bis 2018 im Jahresdurchschnitt entwickelt?
Angebote erfolgen nur nach Anfrage. In den Jahren 2012 bis 2018 erfolgen
drei Darlehensaufnahmen. Hier wurden jeweils 5 Banken angefragt und in der
Folge 5 Angebote abgegeben. Die letzte Darlehensaufnahme am Kreditmarkt
erfolgte im Jahr 2013.
2a.) Bei wie
vielen Kreditinstituten hat die Stadt Friedberg derzeit Kredite ausstehen?
Derzeit bestehen Darlehen bei 8 Kreditinstituten/ Banken
2b.) Wie hoch ist
das Volumen aller bei Kreditinstituten ausstehenden Kredite der Stadt Friedberg?
Der Schuldenstand zum 31.12.2018 betrug 21.413.813,22 €.
2c.) Wie hoch ist
das Volumen der derzeit noch nicht ausgeschöpften Kreditzusagen?
Wenn mit Kreditzusagen die Kreditermächtigung der Haushaltssatzung
gemeint ist, beträgt die Ermächtigung für das Jahr 2018 = 5.450.902 € und für
2019 = 5.010.330 €
3a.) Welchen Institutsgruppen gehören die
Kreditinstitute an, bei denen die Stadt Friedberg verschuldet ist?
Sparkassen, Landesbanken, Kreditgenossenschaften, Kreditbanken, Banken
mit Sonder-, Förder- oder sonstigen Unterstützungsaufgaben
3b.) Wie hoch ist der Anteil der ausstehenden
Kredite von Banken mit Sonder-, Förder- und sonstigen Unterstützungsaufgaben an
der gesamten Kreditverschuldung der Stadt Friedberg
bei
Kreditinstituten
Der Anteil der ausstehenden Kredite von Banken mit Sonder-, Förder- oder
sonstigen Unterstützungsaufgaben an der gesamten Kreditverschuldung beträgt zum
Stichtag 31.12.2018 insgesamt 16,63 %.
3c.) Wie hat sich der Anteil der ausstehenden
Kredite von Banken mit Sonder-, Förder- und sonstigen Unterstützungsaufgaben an
der gesamten Kreditverschuldung der Stadt Friedberg in den in den Jahren 2012 bis 2018 (Stichtag jeweils
31.12.) jeweils entwickelt?
2012 5.745.866,63 € (27,24
% an der Gesamtverschuldung)
2013 5.334.035,42 € (21,63 % an der
Gesamtverschuldung)
2014 4.952.819,27 € (20,95 % an der
Gesamtverschuldung)
2015 4.571.539,44 € (20,25 % an der
Gesamtverschuldung)
2016 4.239.157,53 € (18,78 % an der Gesamtverschuldung)
2017 3.887.145,59 € (17,29 % an der
Gesamtverschuldung)
2018 3.560.630,09 € (16,63 % an der
Gesamtverschuldung)
4.) Bei welchen
anderen Gläubigergruppen (außer Kreditinstituten) ist die Stadt Friedberg verschuldet?
Ausschließlich bei Kreditinstituten
5a.) Wie lange beträgt die durchschnittliche
(volumengewichtet) Laufzeit der Kredite der Stadt Friedberg, die keine
Kassenkredite sind?
Die durchschnittliche Laufzeit der Kredite der Stadt Friedberg, die
keine Kassenkredite sind, beträgt 25,32 Jahre.
5b.) Wie hat sich die durchschnittliche
(volumengewichtet) Laufzeit der Kredite, die keine Kassenkredite sind, in den
Jahren 2012 bis 2018 (Stichtag jeweils 31.12.) entwickelt?
2012: 25,72 Jahre
2013: 25,72 Jahre (keine
Neuaufnahme)
2014: 25,58 Jahre
2015: 25,58 Jahre (keine
Neuaufnahme)
2016: 25,32 Jahre
2017: 25,32 Jahre (keine
Neuaufnahme)
2018: 25,32 Jahre (keine
Neuaufnahme)
6.) Wie hat sich das Volumen der von der Stadt
Friedberg in Anspruch genommenen Kassenkredite in den Jahren 2012 bis 2018 entwickelt?
Angabe bitte als Durchschnittswert der jeweils letzten Tage eines Quartals
[(d.h. 31.03. + 30.06. + 30.09. + 31.12) / 4]
2012 |
10.000.000 € |
2013 |
11.000.000 € |
2014 |
17.000.000 € |
2015 |
8.875.000 € |
2016 |
6.500.000 € |
2017 |
6.500.000 € |
2018 |
1.625.000 € |
7a.) Wie lange beträgt die durchschnittliche
(volumengewichtet) Zinsbindungsfrist der Kredite der Stadt Friedberg, die keine
Kassenkredite sind.
Je nach aktuellem Zinsniveau werden Darlehen mit einer Zinsbindung von
10 Jahren oder Endläufer gewählt.
7b.) Wie hat sich die durchschnittliche
(volumengewichtet) Zinsbindungsfrist der Kredite, die keine Kassenkredite sind,
in den Jahren 2012 bis 2018 (Stichtag jeweils 31.12.) entwickelt?
In den Jahren 2012 bis 2018 wurden zwei Darlehen in Anspruch genommen.
Bei beiden Darlehen handelt es sich um eine Umschuldung bzw. eine Übernahme
eines Darlehens der Nassauischen Heimstätte im Rahmen der Altstadtsanierung.
Für beide Darlehen wurde aufgrund der geringen Restschuld die
Zinsfestschreibung auf Restlaufzeit gewählt.
8a.) Betreibt die Stadt Friedberg
Zinssicherungsgeschäfte und falls ja, in welcher Form und in welchem Umfang (in
Prozent der Gesamtverschuldung)?
Antwort: Nein
8b.) Sofern die Stadt Friedberg
Zinssicherungsgeschäfte betreibt, wie hoch ist der durchschnittliche
(volumengewichtet) Zinssatz, der sich durch die Zinssicherungsgeschäfte für das
abgesicherte Kreditvolumen derzeit ergibt.
Siehe Antwort zu Frage 8a.
8c.) Wie lange beträgt derzeit der
durchschnittliche (volumengewichtet) Zeitraum der Zinssicherung?
Siehe Antwort zu Frage 8a.
8d.) Welche Kosten oder Erträge (Nettobetrachtung)
sind der Stadt Friedberg in den Jahren 2012 bis 2018 aus
Zinssicherungsgeschäften pro Jahr entstanden?
Antwort: Keine
8e.) Sofern die Stadt Friedberg keine
Zinssicherungsgeschäfte betreibt, erläutern Sie bitte, warum die Stadt
Friedberg auf solche Möglichkeiten verzichtet.
Aufgrund teilweise nicht zu kalkulierender Risiken, gerade in der
Negativzinsphase, wird auf Zinssicherungsgeschäfte verzichtet. Sollte die Bank
die aktuellen Negativzinsen nicht weitergeben, gleichen sich die variablen
Zahlungsströme aus Kredit und Swap nicht mehr aus. Somit hätte die Stadt Friedberg
ein theoretisch unbegrenztes Zinsrisiko in ihren Büchern.
9a.) Welche Arten von Krediten nutzt die Stadt
Friedberg in ihrer Verschuldungsstrategie (Annuitätendarlehen, endfällige
Darlehen, strukturierte Kreditprodukte, sonstige Kreditprodukte)?
Die Stadt Friedberg nutzt ausschließlich Annuitätendarlehen und
endfällige Darlehen. Die endfälligen Darlehen werden meist bei Umschuldung von
Darlehen mit zuerst 10-jähriger Zinsbindung gewählt, wenn ein aktuell günstiger
Zinssatz angeboten wird.
9b.) Welcher Anteil der gesamten Kreditverschuldung
entfällt jeweils auf die verschiedenen Kreditarten?
Die Annuitätendarlehen (hierzu zählen auch die endfälligen Darlehen)
haben einen Anteil von 100% an der gesamten Kreditverschuldung.
10a.) Wie hoch ist das Volumen der in den Jahren
2019 bis 2025 jeweils fällig werdenden Kredite der Stadt Friedberg?
In den Jahren 2019 bis 2025 endet bei 5 Darlehen die Zinsfestschreibung.
Die Restschuld der Darlehen beträgt jeweils zum Ende der Zinsfestschreibung
insgesamt 4.402.564,81€.
10b.) Wie hoch ist der durchschnittliche
(volumengewichtet) Zinssatz der in den Jahren 2019 bis 2025 jeweils fälligen
Kredite?
Der durchschnittliche Zinssatz beträgt 2,96 %.
10c.) Wie hoch ist das in den Jahren 2019 bis 2025
jeweils zur Zinsanpassung anstehende Kreditvolumen?
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2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
Fälligkeitsvolumen |
1.321.011 € |
2.649.408 € |
432.146 € |
0,00 € |
0,00 € |
0,00 € |
0,00 € |
Durchschnittszins |
3,84 % |
2,68 % |
2,23 % |
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10d.) Wie hoch ist der durchschnittliche
(volumengewichtet) Zinssatz des zur Zinsanpassung anstehenden Kreditvolumens
jeweils in den Jahren 2019 bis 2025?
Frage unklar? Zinsanpassung = Fälligkeit.